19 công ty khởi nghiệp trong lĩnh vực Defi đáng theo dõi

38.2 tỷ đô la là trị giá số tiền hiện đang bị khóa trong DeFi, tăng từ chỉ 700 triệu đô la vào đầu năm 2020.

Nhằm giúp bạn nắm bắt được những biến chuyển hiện hành trên thị tường thú vị này, dựa trên dữ liệu tăng trưởng tìm kiếm và quỹ tài trợ VC, chúng tôi đã tổng hợp danh sách 19 công ty khởi nghiệp DeFi đang phát triển vượt bậc để chúng ta cùng theo dõi.

Bên dưới là danh sách các công ty khởi nghiệp DeFi hàng đầu đang tự khẳng định mình là người dẫn đầu trong không gian tài chính phi tập trung.

1. Uniswap

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 3900%
Tình trạng tăng trưởng tìm kiếm: Thông thường
Năm thành lập: 2018
Trụ sở: Brooklyn, NY
Vốn huy động: 11 triệu đô la (Vòng gọi vốn: Chưa xác định)

Đặc điểm nhận diện: Uniswap là một trong những sàn giao dịch phi tập trung đầu tiên,được biết đến với chiến dịch airdrop (phát quà tặng) tặng 400 Token UNI cho bất kỳ ai đã tương tác hoặc sử dụng dịch vụ của họ. Đợt Airdrop này lúc phát động có trị giá 1200 đô la. Nhưng ở thời điểm hiện tại giá trị của tổng số token được tặng này đã lên đến 13,000 đô la. Được mô tả là “một giao thức phi tập trung cho các giao dịch trên chuỗi khối Ethereum”, tính đến thời điểm hiện tại, Uniswap đã đạt tổng giá trị giao dịch lên đến 209 tỷ đô la.

2. MakerDao

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 5600%
Tình trạng tăng trưởng tìm kiếm: Thường xuyên
Năm thành lập: 2014
Trụ sở: Santa Cruz, California
Vốn huy động: 54,5 triệu đô la (Vòng gọi vốn: Chưa xác định)

Đặc điểm nhận diện: MakerDao định vị thương hiệu là một tổ chức tự trị phi tập trung, sử dụng “Tiền tệ không thiên vị” đầu tiên trên thế giới mang tên “Dai”. Maker là một hệ sinh thái, nơi những người nắm giữ “Dai” có thể biểu quyết thay đổi đối với giao thức Maker (mã nền của nó), vay tiền bằng cách dùng “Dai” làm tài sản thế chấp và sử dụng ví có tên là “Oasis” để lưu trữ tiền số.

3. 1Inch

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 111%
Tình trạng tăng trưởng tìm kiếm: Bùng nổ
Năm thành lập: 2020
Trụ sở: Moon, Virginia
Vốn huy động: 189 triệu đô la (Series A)

Đặc điểm nhận diện: 1Inch là một cái tên còn khá mới và không có nhiều thông tin thực tiễn ngoài một sự thật rằng họ đang cố gắng tạo nên một môi trường DeFi mới, nơi chứa nhiều giao thức phi tập trung trong cùng một môi trường. 1Inch sẽ được quản lý bởi “DAO” (Tổ chức tự trị phi tập trung), nơi người dùng có quyền biểu quyết dựa trên việc nắm giữ mã Token 1Inch.

4. AAVE

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 60%
Tình trạng tăng trưởng tìm kiếm: Thông thường
Năm thành lập: 2017
Trụ sở: London, Vương quốc Anh
Vốn huy động: 49 triệu đô la (Thị trường thứ cấp)

Đặc điểm nhận diện: AAVE là một trong những công ty lớn nhất trên thị trường DeFi, hoạt động như một nền tảng giao dịch cho vay và đi vay, người dùng có thể cho vay tiền điện tử và nhận Token với tỷ lệ 1: 1, dẫn đến lãi suất tăng theo thời gian. Đồng thời, người dùng cũng có thể thực hiện các “khoản vay nhanh”. Vay nhanh là các khoản vay phi tập trung và không tin cậy, nơi mà quá trình vay và trả được tiến hành vào cùng một thời điểm.

5. Dharma DeFi

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 0%
Trạng thái tăng trưởng tìm kiếm: Đỉnh cao
Năm thành lập: 2017
Trụ sở: San Francisco, CA
Vốn huy động: 7.1 triệu đô la (Series A)

Đặc điểm nhận diện: Nói một cách đơn giản, Dharma Labs là một ví Ethereum nơi kết nối trực tiếp đến tài khoản ngân hàng của người dùng. Một trong những thách thức lớn nhất với DeFi chính là khiến cho nó đủ đơn giản để đối tượng người dùng không có nền tảng kỹ thuật đạt mức trung bình vẫn có thể sử dụng được. Dharma hướng mục tiêu giải quyết vấn đề đó thông qua ứng dụng của mình bằng cách kết nối ngân hàng truyền thống với các tùy chọn tài chính phi tập trung.

6. Synthetix

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 300%
Tình trạng tăng trưởng tìm kiếm: Thông thường
Năm thành lập: 2017
Trụ sở: Sydney, Úc
Vốn huy động: 46,1 triệu đô la (Vòng gọi vốn: chưa xác định)

Đặc điểm nhận diện: Synthetix là nền tảng hàng đầu trên thị tường DeFi về giao dịch phái sinh nằm trên blockchain, bảo mật và cho phép người dùng stake (giữ để nhận thưởng) mã token SNX. Với gần 2 tỷ đô la bị khóa trên nền tảng, rõ ràng là nó đạt được thành công nhất định trên phạm vi toàn thế giới. Các tài sản như vàng, đô la Mỹ và nhiều tiền tệ khác đều có sẵn trong hệ sinh thái Synthetix.

7. Balancer

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 9%
Tình trạng tăng trưởng tìm kiếm: Thông thường
Năm thành lập: 2018
Trụ sở: Lisbon, Bồ Đào Nha
Vốn huy động: 32,3 triệu đô la (thông qua ICO)

Đặc điểm nhận diện: Cũng như những công ty khởi nghiệp DeFi khác trong danh sách này, Balancer hoạt động như một giao thức phi tập trung để hoán đổi mã token, cung cấp các nhóm thanh khoản và hoạt động như một nhà tạo lập thị trường tự động.

Định hướng giá trị của Balancer là thay vì trả tiền cho người quản lý danh mục đầu tư để cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn thì bạn thu phí từ những người tham gia giao dịch để họ cân bằng lại danh mục đầu tư cho bạn.

8. Giao thức 0x

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 4600%
Trạng thái tăng trưởng tìm kiếm: Thông thường
Năm thành lập: 2016
Trụ sở: San Francisco, CA
Vốn huy động: 39 triệu đô la (Series A)

Đặc điểm nhận diện: Giao thức 0x đang hướng mục tiêu tới việc cung cấp sức mạnh của ứng dụng DeFi cho tương lai thông qua sổ thanh khoản của nó để tổng hợp dữ liệu cũng như cung cấp giá cả nhanh chóng, chính xác.

0x là mang tính đổi mới vì nó cho phép hoán đổi mã Token ngang hàng thông qua giao thức 0x. Điều này giúp tiếp tục phát triển mạng lưới DeFi độc quyền của chính nó.

9. Reflexer Labs

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 0%
Trạng thái tăng trưởng tìm kiếm: Đã lập đỉnh
Năm thành lập: 2020
Trụ sở: San Francisco, CA
Vốn huy động: 5,8 triệu đô la (Vòng gọi vốn: Không xác định)

Đặc điểm nhận diện: Reflexer Labs hiểu được mức độ biến động đến khó tin trong thị trường DeFi và tiền điện tử nói chung. Đây là lý do tại sao họ đã tạo ra “RAI”, một loại tài sản ổn định được hỗ trợ bởi Ethereum, được sử dụng làm tài sản thế chấp với các giao thức DeFi khác, bao gồm nhiều giao thức được đề cập trong bài này.

10. Bancor

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: -1%
Tình trạng tăng trưởng tìm kiếm: Thông thường
Năm thành lập: 2016
Trụ sở: Zug, Thụy Sĩ
Vốn huy động: 152,3 triệu đô la (Vòng hạt giống)

Đặc điểm nhận diện: Bancor là một trong những cái tên đầu tiên trong thị trường DeFi. Họ đã trải qua rất nhiều giai đoạn lập đỉnh và cả xuống đáy trong quá trình phát triển.

Được lập hóa đơn như ngân hàng của mọi người, nó cho phép người dùng lưu tuyền tiền điện tử và các chức năng như một sàn giao dịch phi tập trung khác.

Điều làm cho Bancor trở nên độc đáo là nó là một trong những người đầu tiên, được chứng thực bởi vòng tài trợ khổng lồ của nó thông qua ICO. Ngày nay, công ty khởi nghiệp đã phát triển khá nhiều nhưng vẫn đang trong quá trình nỗ lực đổi mới, cải cách nội bộ.

11. Nexus Mutual

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 2900%
Tình trạng tăng trưởng tìm kiếm: lập đỉnh
Năm thành lập: 2017
Trụ sở: London, Vương quốc Anh
Vốn huy động: 3 triệu đô la (Vòng gọi vốn: Không xác định)

Đặc điểm nhận diện: Nexus Mutual khác với những công ty khởi nghiệp DeFi trong danh sách này vì đây là một công ty bảo hiểm. Sử dụng nền tảng blockchain của Ethereum, người dùng từ mọi nơi trên thế giới có thể tập hợp các nguy cơ cần bảo hiểm của họ lại một chỗ mà không cần một bên trung gian (ví dụ như một công ty bảo hiểm hoạt động theo hình thức tập trung truyền thống).

Nexus Mutual bắt đầu bằng bảo hiểm Ví thông minh, bảo hiểm này bảo vệ khỏi việc bị hack hoặc bị đánh mất tài sản trong trường hợp khẩn cấp. Đồng thời, Nexus hiện đang ấp ủ kế hoạch triển khai nhiều sản phẩm bảo hiểm hơn trong tương lai.

12. Yearn Finance

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 2100%
Tình trạng tăng trưởng tìm kiếm: đã lập đỉnh
Năm thành lập: 2020
Trụ sở: Cape Town, Nam Phi
Vốn huy động: Không được tiết lộ

Đặc điểm nhận diện: Yearn Finance là nền tảng cần thiết cho những “Yield farmer”- những người chuyên khai thác thanh khoản bằng cách gửi tiền điện tử vào các pool thanh khoản Defi và kiếm lời bằng những phần thưởng mà những dự án Defi này trả cho họ giống như hình thức gửi tiết kiệm lấy lãi trong hệ thống ngân hàng tập trung. Chỉ khác là họ sẽ được hưởng tiền lãi là crypto và lãi này đến thẳng ví của họ mà không qua trung gian.

Với chế độ tự động hóa, yield farmers có thể sử dụng Yearn để tối đa hóa lợi nhuận và tự động cân bằng lỗ lại mà không cần phải làm những việc cân não như chuyển từ nền tảng này sang nền tảng khác hay từ mã Token này sang mã Token khác.

13. Rocketpool

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 99x+
Tình trạng tăng trưởng tìm kiếm: Đang bùng nổ
Năm thành lập: 2016
Trụ sở: Brisbane, AU
Vốn huy động: Không được tiết lộ (Vòng hạt giống)

Đặc điểm nhận diện: Nếu bạn đã từng tiếp xúc với thế giới tiền điện tử, bạn có thể đã nghe thấy thuật ngữ “staking”. Staking về cơ bản có nghĩa là sử dụng tiền điện tử để giúp ủng hộ sự tồn tại và phát triển của một hệ thống blockchain nào đó đồng thời kiếm được phần thưởng, nhận lãi suất hoặc mã Token của dự án đổi lại cho sự tham gia của bạn.

Staking trên blockchain của Ethereum đòi hỏi phải hiểu biết kỹ thuật, quá phức tạp và nhiều rủi ro đối với những người không có nền tảng kiến thức về coding (viết mã cho máy tính). Hãy gia nhập Rocketpool. Rocketpool là một giải pháp staking cho phép người dùng có thể stake với ít yêu cầu kĩ thuật nhất có thể, tạo điều kiện cho người hơn có thể tham gia,

14. Compound

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 16%
Trạng thái tăng trưởng tìm kiếm: Thông thường
Năm thành lập: 2017
Trụ sở: San Francisco, CA
Vốn huy động: 33,2 triệu đô la (Vòng gọi vốn: Chưa xác định)

Đặc điểm nhận diện: Compound Finance là một giao thức lãi suất mã nguồn mở giúp các ứng dụng tài chính mới đến được với đại đa số mọi người. Tính đến thời điểm hiện tại, đã có gần 15 tỷ đô la bị khóa trong hệ thống Compound DeFi. Người dùng Compound có thể kiếm được lãi suất từ 2% -8,5% bằng cách cung cấp tiền điện tử cho hệ sinh thái này. Là một trong những người chơi lớn nhất trên thị trường, đứng đằng sau Compound là các quỹ đầu tư lớn như Andreeson Horowitz, Coinbase và Bain Capital.

15. Nifty Gateway

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 7200%
Tình trạng tăng trưởng tìm kiếm: Thông thường
Năm thành lập: 2016
Trụ sở: San Francisco, CA
Vốn huy động: Chưa xác định (Vòng tiền hạt giống)

Đặc điểm nhận diện: Giờ thì chắc có lẽ bạn đã từng nghe về NFT ít nhất một lần. Vừa được mua lại bởi Gemini và cặp song sinh Winklevoss nổi tiếng, Nifty Gateway hiện đang xây dựng nên một nền tảng giao dịch NFT tương tự như Supreme.

NFT của các món đồ giới hạn, độc quyền của các nghệ sĩ nổi tiếng thường xuyên được giao dịch trên Nifty. Điều này nhằm mang khái niệm tài chính phi tập của của tác phẩm nghệ vào thị trường NFT.

16. DYDX

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 2900%
Tình trạng tăng trưởng tìm kiếm: Đang bùng nổ
Năm thành lập: 2017
Trụ sở: San Francisco, CA
Vốn huy động: 87 triệu đô la (Series C)

Đặc điểm nhận diện: DYDX là một trong những sàn giao dịch DeFi hàng đầu hiện nay, và cũng là một trong số ít các công ty tài chính phi tập trung vẫn huy động vốn theo phương thức truyền thống (Theo trình tự vòng series A, series B).

Sàn giao dịch vận hành trên các hợp đồng thông minh đã được kiểm toán trên hệ thống blockchain của Ethereum, cho phép DeFi bắt đầu nhưng với tính bảo mật và tính linh hoạt của một sàn giao dịch tập trung hơn, như Coinbase.

DYDX được thành lập bởi Antonio Juliano- một cựu kỹ sư của Coinbase.

17. Kyber Network

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 300%
Tình trạng tăng trưởng tìm kiếm: Đã lập đỉnh
Năm thành lập: 2017
Trụ sở: Singapore
Vốn huy động: 60 triệu đô la (Thị trường thứ cấp)

Đặc điểm nhận diện: Kyber Network là một hệ thống DeFi cho phép người dùng dễ dàng hoán đổi và chuyển đổi các tài sản kỹ thuật số khác nhau. Một trong những tính năng tốt nhất là người dùng có thể thanh toán bằng bất kỳ mã Token/ tiền điện tử nào liền mạch trong ví Kyber của họ, nhưng cũng có thể chuyển đổi khoản thanh toán đó ngay lập tức thành tiền điện tử mà họ lựa chọn.

Những người bán hàng sử dụng Kyber có thể nhận thanh toán bằng nhiều loại tiền điện tử khác nhau, nhưng cũng có thể tự động đổi lấy một loại tiền điện tử mong muốn khác, chẳng hạn như US Dollar Coin.

18. Loopring

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 3900%
Trạng thái tăng trưởng tìm kiếm: Thông thường
Năm thành lập: 2017
Trụ sở: Thượng Hải, Trung Quốc
Vốn huy động: 45 triệu đô la Mỹ (ICO)

Đặc điểm nhận diện: Loopring là một cái tên nổi bật khác trong hệ thống DeFi. Loopring chủ yếu được sử dụng chủ yếu bởi các nhà giao dịch và tổ chức muốn tích hợp liền mạch các giao dịch liên sàn giao dịch. Điều này thường dẫn đến giảm chi phí giao dịch.

Đặc biệt, đối với các sàn giao dịch và tổ chức, Loopring giúp khớp các luồng lệnh trong khi cho phép xử lý và thanh toán giao dịch on-chain.

19. ChainLink

Tăng trưởng tìm kiếm trong 5 năm: 700%
Tình trạng tăng trưởng tìm kiếm: Đã chạm đỉnh
Năm thành lập: 2014
Trụ sở: Grand Cayman, Quần đảo Cayman
Vốn huy động: 32 triệu đô la (ICO)

Đặc điểm nhận diện: Chainlink hoạt động như một trong những bánh răng thiết yếu trong hệ thống DeFi. Để gây dựng nên một hệ thống tài chính phi tập trung, bạn cần thông tin chính xác, đáng tin cậy và tiên tiến về các hoạt động liên quan đến tài sản và định giá.

Chainlink đóng vai trò trung gian giữa các hợp đồng thông minh phức tạp và cho phép chúng làm việc đồng bộ với nhau. Có vẻ như các hợp đồng thông minh không liên quan có thể được kết nối thông qua sử dụng Chainlink.

Kết luận

Trên đây là danh sách 19 công ty khởi nghiệp DeFi đang tăng trưởng nhanh chóng và góp phần thay đổi nhận thức về bản chất của tiền và tác dụng của nó.

Tất cả các công ty khởi nghiệp DeFi này đều hướng đến sự tối ưu trong trải nghiệm người dùng đối với các sản phẩm của họ, làm thương hiệu và tiếp thị rất tốt, nhưng quan trọng nhất vẫn là mang đến một cách thức hoàn toàn mới để lưu thông dòng tiền trong thời đại kỹ thuật số.
Kim Ngọc và TechBiz team dịch từ bài gốc của Josh Howarth